Wer sich für ein eigenes Zuhause entscheidet, benötigt Kapital. Doch wie viel Eigenkapital steht Ihnen zur Verfügung? Welche finanziellen Möglichkeiten bestehen darüber hinaus? Wie hoch ist im Ergebnis Ihr zusätzlicher Finanzierungsbedarf? Ein gut vorbereitetes Beratungsgespräch liefert Antworten.

Unterlagencheck

Einkommensunterlagen für Selbständige und Freiberufler

• Letzter vollständiger Jahresabschluss bzw. letzte Einnahme- Überschuss-Rechnung, jeweils testiert vom Steuerberater
  
• Letzte Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) per Stichtag, Jahresabschluss inklusive Summen- und Saldenliste (sofern letzter Jahresabschluss/ letzte Einnahme-Überschuss-Rechnung älter als 2 Jahre)
• Letzter Einkommensteuerbescheid
• Einkommensteuererklärung mit vollständigen Anlagen (wenn Veranlagerungszeitraum des Einkommensteuerbescheides länger als 2 Jahre zurückliegt)

Einkommensunterlagen für GGF

• Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Aktuelle BWA
• Bilanzen bzw. Einnahme-Überschuss-Rechnung der letzten 2 Jahre
• Zuletzt ergangener Einkommensteuerbescheid
• Letzte vollständige Einkommensteuererklärung nebst Anlagen

Weitere persönliche Unterlagen, sofern zutreffend

• Bei bestehenden Krediten: Kopie Kreditvertrag und letzter Darlehenskontoauszug
  
• Bei privater Krankenversicherung: Kopie der letzten Beitragsmitteilung
  
• Bei Gütertrennung: Gütertrennungsvertrag in Kopie
  
• Bei Scheidung: Scheidungsurteil und Scheidungsfolgevereinbarung jeweils in Kopie
  
• Bei weiteren Immobilien: Immobilienaufstellung und dazugehöriger Kaufvertrag und aktueller vollständiger Grundbuchauszug, zusätzlich bei laufenden Darlehen: Darlehensvertrag und letzter Darlehenskontoauszug, zusätzlich bei vermieteten Immobilien: Kopie Mietverträge und Kontoauszug mit den letzten drei Mietzahlungseingängen
  
• Lebensversicherungspolice, wenn diese für Konditionsverbesserungen in die Finanzierung einbezogen werden soll
  
• aktuelle Eigenkapitalnachweise (z.B. Kontoauszüge, Bausparverträge mit Guthaben, bezahltes Grundstück etc.)
  

Objektunterlagen

• Exposé
  
• Wohnflächenberechnung
  
• Bei Häusern: Berechnung umbauter Raum, Flurkarte oder amtlicher Lageplan, zusätzlich bei eigenem Bauvorhaben: Gesamtkostenaufstellung, Bauvertrag
  
• Bei Modernisierung: Maßnahmen- und Kostenaufstellung 
  
• Kaufvertrag/ Kaufvertragsentwurf
  
• Baubeschreibung
  
• Bei Eigentumswohnungen: Teilungserklärung mit Aufteilungsplan
  
• Bei Erbbaurecht: Erbbaurechtsvertrag
  
• Objektfotos
  

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